Banque des ETI nous vous accompagnons dans une relation durable, fondée sur une proximité relationnelle, et des solutions sur mesure grâce à nos nombreuses expertises.
Les points clés
Anticiper la transmission de votre patrimoine
Donner ou léguer des biens, transmettre des capitaux dans le cadre de l’assurance vie, utiliser le pacte Dutreil pour les transmissions d’entreprise… les possibilités d’organisation sont multiples et complexes.
Anticiper permet de réaliser la transmission de votre patrimoine selon vos souhaits mais aussi d’en réduire son coût pour vos proches.
A titre d’illustration :
- Vous pouvez réaliser des dons familiaux de sommes d’argent exonérées d’impôts à vos enfants majeurs afin de les aider dans leurs projets ;
- Vous pouvez également leur donner des valeurs mobilières en plus-values latentes afin de réactualiser le prix de revient et leur permettre de vendre les titres en minorant la plus-value taxable.
Des solutions juridiques, fiscales et financières sont à votre disposition pour préparer votre transmission successorale.
L’aménagement du régime matrimonial, la donation en nue-propriété, la souscription de contrats d’assurance vie avec une rédaction de la clause bénéficiaire adaptée à votre volonté sont autant de solutions à étudier.
Nos experts banquiers privés et ingénieurs patrimoniaux vous accompagnent en lien avec vos conseils pour étudier au mieux votre situation.
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