Vous bénéficiez d’une solution souple pour gérer vos décalages de trésorerie.
Les points clés
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Les intérêts sont perçus uniquement sur les sommes réellement utilisées.
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La facilité de caisse est établie avec votre conseiller, dans son montant et sa durée(1).
L’activité courante de votre entreprise peut nécessiter un besoin de trésorerie.
La facilité de caisse est une autorisation de débit ponctuelle qui peut vous être accordée quelques jours par mois pour pallier d’éventuels décalages entre vos recettes et vos dépenses.
Les atouts
- Autorisation pour une courte période
- Plafond déterminé selon vos besoins
- Paiement des intérêts en fonction des sommes réellement dépensées (agios et commissions)
Bon à savoir
La facilité de caisse doit rester occasionnelle.
Si vos besoins de trésorerie sont plus fréquents, vous pouvez opter pour une autorisation de découvert(1).
(1) Sous réserve d’acceptation de votre dossier par la Banque Palatine.
